_

جفت ارز متقابل چیست؟

وقتی شما میخواهید در بازار فارکس ارزی را مبادله کنید، در حقیقت دارید یک ارز را در برابر ارز دیگری مقایسه میکنید.
دومین ارز در جفت ارز به عنوان ارز متقابل نقل شده یا quote currency شناخته میشود.
مثلا یورو را در برابر پوند مقایسه میکنید.
EUR/GBP               1.15   
یعنی به ازای هر یک یورو ما یک دلار و پانزده سنت دریافت میکنیم.
همیشه ارز اول ارز پایه هست و ارز دوم ارز متقابل

_

چرا معاملات ارزی انجام می دهیم؟

بازار مبادلات ارز که به آن FOREX یا FX نیز گفته میشود. بازار فارکس با متوسط گردش مالی روزانه 1.5 تریلیون دلار بزرگترین بازار مالی جهان است.

به عملیات تبدیل پول ملی یک کشور به پول ملی سایر کشورها معامله ارزی گفته می شود.

در واقع تکنولوژی محدودیت ها را از بین برده و سرمایه گذاری و معامله در تمامی بورس های جهان برای تمامی افراد میسر گردیده است.

به این معنی که همه می توانند از طریق اینترنت به شبکه تجارت بین المللی متصل شده و قیمت های لحظه ای تمامی کالا ها، ارز ها و سهام را مشاهده و تحلیل نمایند.

بازار فارکس در واقع  یک بازار بین بانکی می‌باشد که در حقیقت معاملات بین طرفین از طریق تلفن یا شبکه الکترونیک(Swift&  Internet)هدایت و کنترل می‌شود.

_

‌روند ارز های متقابل

قیمت جفت ارزها به ما نشان می دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه  چه مقدار از ارز دوم یا quote currency  لازم است.

ارزهایی که در جفت ارز وجود دارند با کد ارزهای ISO  شناخته می شوند که معمولا سه حرف انگلیسی نشان دهنده یا نماد آن ارز است.

هر نماد در بازارهای بین المللی برای اشاره به ارزهای مختلف مورد استفاده قرار می گیرد. برای مثال جفت ارز یورو در برابر پوند انگلیس این گونه نشان داده می شود. EUR/USD 

  • روند ارز های متقابل بر اساس مثلث متقابل است و این مثلث:

‌مثلث متقابل از اختلافات اختلاف قیمت پیشنهاد قیمت بین دلار غیر آمریکا برای استفاده از سود استفاده می کند.

  • ‌برای تبدیل از یورو به ارز داخلی ، محبوب ترین فرصت های مثلثی معمولاً با CHF ، EUR ، GBP ، JPY و دلار آمریکا یافت می شوند.
  • ‌فرمول اصلی همیشه به این شکل عمل می کند: A / B x B / C = C / B.

 نرخ متقاطع باید با نسبت دو جفت متناظر برابر باشد ، بنابراین

EUR/GBP ÷ GBP/USD=EUR/USD

_

چگونه مثلث سازی روند را تغییر می دهد؟

قبل از وجود مثلث سازی ، شرکتی در انگلیس محصولات سوئیس را می فروخت و فرانک سوئیس را دریافت می کرد مجبور شد فرانک سوئیس را به دلار آمریکا بفروشد و سپس دلار آمریکا را به پوند انگلیس بفروشد. قبل از وجود ارزهای متقابل ، بازگشت به کشورها با مثلث بندی جفت ها با دلار آمریکا صورت می گرفت. بنابراین ، مثلث بندی با صلیب به ما امکان استفاده از اسپرد پیشنهادات در بازار بین بانکی را داد.

_

تفاوت نرخ های بهره متفاوت

نرخ بهره بر تصمیمات پولی شما تاثیرگذار است. اگر نرخ بهره تعلق گرفته به حساب بانکی‌تان افزایش یابد، انگیزه شما برای نگهداری پول در بانک زیاد می‌شود. نرخ بهره، سود بدست ‌آمده در آینده توسط کارآفرینان و بانک‌داران را نیز تحت تاثیر قرار می‌دهد.

با فروش ارز کشوری که دارای نرخ بهره پایین‌تر است در برابر ارز کشوری که دارای نرخ بهره بالاتری است، می‌توان از اختلاف نرخ بهره موسوم به تجارت انتقالی ” و افزایش بها سود برد.

«نرخ بهره» (Interest Rate) یا نرخ سود هزینه‌ای است که در ازای استقراض پول پرداخت می‌کنید. نرخ بهره به عنوان درصدی از کل مبلغ وام‌ گرفته ‌شده بیان می‌شود. 

_

انواع سفارشات در فارکس:



«نرخ بهره ساده» (Simple Interest Rate | SI)، آسان‌ترین روش برای محاسبه سود تعلق ‌گرفته به وام به شمار می‌رود. می‌توان نرخ سود ساده را از ضرب نرخ سود روزانه در مبلغ اصلی وام در تعداد روز‌های باقی‌مانده تا زمان سررسید، محاسبه کرد.

فرمول محاسبه نرخ بهره ساده چیست؟

SI=P×I×N

در فرمول بالا:

  • : مبلغ اصلی» (Principal) و اولیه وام(p)
  • : نرخ سود روزانه(I)
  • : تعداد روزها (دورهها) باقیمانده تا زمان سررسید(N)
_

نرخ بهره مرکب چیست؟

بعضی از وام‌دهندگان برای قرض دادن منابع مالی «نرخ سود مرکب» (Compound Interest Rate) را ترجیح می‌دهند زیرا با این روش، می‌توان سود بیشتری را از فرد متقاضی وام دریافت کرد. سود مرکب را بهره‌آوری بهره نیز می‌نامند زیرا نرخ سود نه تنها به مبلغ اصلی بلکه به سود‌های انباشته شده دوره‌های قبلی نیز تعلق می‌‌گیرد.

فرمول محاسبه نرخ بهره مرکب چیست؟

درفرمول بالا:

  • : مبلغ محاسبه‌شده با استفاده از نرخ بهره مرکب(A)
  • : مبلغ اصلی سرمایه (P)
  • :نرخ بهره (R)
  • : تعداد دوره ها (N)
  • : تعداد دوره‌های مرکب شدن بهره در واحد زمانی (T)
_

نرخ بهره بین بانکی چیست؟

«نرخ بهره بین بانکی» (Interbank Rate) در واقع به نرخ سود اعمال شده بر وام‌های کوتاه‌مدت بین بانک‌ها اشاره می‌کند.

_

مراقب معامله کردن جفت ارز های مبهم باشید و چگونه میتوان با ارز های متقابل معامله کرد؟

جفت ارز متقاطع موسوم به جفت ارزی است که در آن دلار امریکا وجود ندارد.

در گذشته، اگر کسی می‌خواست پول اش را تبدیل کند مجبور بود آن را اول به دلار آمریکا و سپس دارش را به ارز مورد نظرش تبدیل کند.

با پیدایش جفت ارز متقاطع، افراد اکنون می‌توانند با انحراف از این مسیر به آسانی و مستقیم پولشان را به ارز مورد نظرشان تبدیل کنند. برخی از نمونه‌های این جفت‌های متقاطع عبارتند از:

EUR / CHF، EUR / JPY GBP / JPY، و EUR / GBP

بسیاری از کالاهای کشاورزی و صنعتی از جمله نفت بر حسب دلار آمریکا قیمت گذاری می‌شوند. اگر کشوری بخواهد نفت یا سایر کالاهای کشاورزی خریداری کند ابتدا باید پول خود را به دلار آمریکا تبدیل کرده و سپس کالای مورد نظر را خریداری کنید. به این دلیل است که بسیاری از کشورها اندوخته‌ای از دلار آمریکا در دست دارند. آن‌ها با داشتن این ارزهای پشت سبز در جیبشان می‌توانند سریع‌تر خریدشان را انجام دهند.

در بازار سهام حتی می‌توانید مشاهده کنید که آهنگ رشد کل بازار مثبت است و کماکان فرصت‌های تجاری بیشماری هم وجود دارد. تنها یک مساله وجود ندارد که بر کل سبد سهام تأثیر گذار باشد.

به جای آنکه صرفاً به هفت جفت اصلی چشم بدوزید، جفت ارزهای متقاطع، جفت ارزهای بیشتری پیش رویتان می‌گذارند تا بتوانید فرصتهای سودآوری را بیابید!

در حالی که جفت ارز یورو و ین بیشترین سطح نقدینگی را به همراه دارد، جفت‌های دیگری هم هستند که حتا دلار آمریکا، یورو یا ین را هم شامل نمی‌شوند؛ ما آنها را جفت ارزهای متقاطع مبهم می‌خوانیم.

اگر مدرسه می‌رفتیم – فکر کنید که واقعاً مدرسه می‌رفتیم- جفت ارزهای اصلی اسکاتلندیها و جفت ارزهای متقاطع مبهم کودکان خارجی و نامتعارف بودند.

به این خاطر که اغلب معامله گرها ترجیح می‌دهند با ارزهای اثبات شده کار کنند تا ارزهای پیچیده و مبهم!

در اینجا منظور ترکیب‌های عجیبی مثلCAD / CHF، AUD / NZD AUD / CHF و GBP/ /CHF است. به این دلیل است که آنها را جفت ارزهای مبهم می‌خوانیم.

_

چرا با ارز های مصنوعی معامله نکنیم؟

معامله با این جفت ارزها به مراتب دشوارتر و مخاطره آمیز تر از معامله با جفت ارزهای یورو یا ین است. از آنجایی که تعداد معدودی از معامله گرها با آنها کار می‌کنند، حجم معاملاتی پایین‌تر به نقدینگی پایین‌تر منتهی می‌شود.

از آنجایی که برای این جفت ارزها بازار نقدی وجود ندارد، قیمت آنها به شدت نوسان دارد و معمولاً معامله گرها روی لبه تیغ ایستاده‌اند.

_

جفت ارزهای یورو و ین

پس از دلار آمریکا، یورو و ین رایج‌ترین ارزهای تجاری محسوب می‌شوند. و این دو ارز نیز مثل دلار آمریکا در بسیاری از کشورها به عنوان ارز اندوخته نگه داشته می‌شوند. همین امر آنها را بعد از جفت ارزهای اصلی مبتنی بر دار به نقدشونده ترین جفت ارزهای متقاطع تبدیل کرده است.

_

استفاده از ارز های متقابل برای معاملات اصلی

حتی اگر نخواهید وارد معامله جفت ارزهای متقاطع بشوید و صرفاً معامله جفت ارزهای اصلی را ادامه دهید می‌توانید برای اتخاذ تصمیمات تجاری بهتر از جفت ارزهای متقاطع هم استفاده کنید.

در اینجا به یک مثال اشاره شده است…

جفت ارزهای متقاطع می‌توانند نشانه‌هایی از قدرت نسبی هر جفت ارز اصلی را بدست دهند.

بنابراین همیشه به خاطر داشته باشید که توجه به جفت ارزهای متقاطع می‌تواند در تعیین قدرت نسبی یک ارز خاص به شما کمک کند.

معامله جفت ارزهای متقاطع مبتنی بر یورو

رایج‌ترین جفت ارزهای متقاطع مبتنی بر یورو عبارتند از

EUR / GBP، EUR / JPY و EUR / CHF.

اخباری که بر قیمت یورو و فرانک سوییس تأثیر گذار است آثارشان بیشتر در جفتهای مبتنی بر یورو احساس می‌شود تا در جفتهایEUR / USD یا USD/ CHF.

اخبار بریتانیا هم به شدت بر جفت ارز EUR/ GBP تاثیرگذار خواهد بود.

حیرت آور آن است که اخبار آمریکا هم بر نوسان قیمت جفت‌های مبتنی بر یورو تأثیر گذار هستند. اخبار آمریکا سبب نوسانات شدید در قیمت جفتهای GBP / USD می‌شوند. در واقع نه تنها بر قیمت GBP و CHF در برابر دلار آمریکا بلکه بر قیمت GBP و CHF در برابر یورو هم تاثیرگذار می‌باشند.

افزایش ارزش دلار معمولاً به افزایش قیمت EUR/ CHF و EUR / GBP می‌انجامد و بالعکس.

_

چگونه جفت ارزهای متقاطع بر جفت ارزهای دلار تاثیر میگذارند

بیایید فرض کنیم که بانک فدرال اعلام کرده است که  نرخ بهره را افزایش خواهند داد. بازار، به سرعت در میان همه ارزهای اصلی، شروع به خرید دلار آمریکا میکند….  EUR/USD و GBP/USD سقوط میکنند ، در حالیکه USD/CHF و USD/JPY صعود میکند.

شما EUR/USD را میفروشید و از دیدن حرکت قیمت به نفع شما برای تولید چند پیپ برای خود خرسند میشوید، اما دقیقا قبل از آنکه سیگار برگ خود را بیرون بکشید، متوجه میشوید که دوست شما که در پوزیشن Long (خرید)  USD/JPY بود، نسبت به شما پیپهای بیشتری بدست آورده است.

شما نمودار های EUR/USD و USD/JPY را مقایسه میکنید و مشاهده میکنید که USD/JPY یک حرکت بزرگتر را ساخته است. این [USD/JPY] سراسرِ سطح مقاومت فنی اصلی را شکسته و خیلی سریع 200 پیپ رشد داشته، در حالیکه EUR/USD بسختی 100 پیپ سقوط کرده  و در شکستن سطح حمایت اصلی؛ شکست خورده.  

شما با خود فکر میکنید، ” اگر دلار آمریکا در برد خریده شود، پس چگونه معامله EUR/USD من در مقایسه با معامله USD/JPY دوست من این چنین ضعیف به نظر می آید؟”

این، به دلیل ارزهای متقاطع میباشد!